【答案】个人理财y 过程性评测(10)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。（） 正确 错误 2.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。（） 正确 错误 3.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（） 正确 错误 4.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（） 正确 错误 5.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。() 正确 错误 6.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（） 正确 错误 7.个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。（） 正确 错误 8.客户负债中起止年限3～5年的为中期负债。（） 正确 错误 9.夏普关于资产组合理论的分析方法，有助于投资者选择最有利的投资，以求得最佳的资产组合，使投资报酬最高，而其风险最小。（） 正确 错误 10.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（）。 完美主义者 成就主义者 挑战主义者 创造主义者 2.生命周期理论认为，人们更加偏好（　　）的消费模式。 年轻时多消费，年老时少消费 年轻时少消费，年老时多消费 消费水平在人的一生中保持相当的平稳 每个人的爱好不同，没有统一的模式 3.（）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普 威廉斯 马克维茨 莫迪利亚尼 4.()是个人理财最基础的理论。 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 5.个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（）来实现需求与目标。 状况 大小 预测 偏好 6.个人资产负债表中的资产价值是按（）计算的。 购置价 平均购置价 当前市场价格 视情况而定 7.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（）信息类型。 事实性 判断题性 推论性 财务信息 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.由（）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。 失业 通货膨胀 金融风暴 政治动荡 意外死亡 2.个人理财对理财者而言，其重要作用有（）。 一生财务资源配置效用的最大化 规避风险与保障生活 减轻税收负担 为客户子女的健康成长打好经济基础 提高生活水平 3.个人理财业务流程包括（）等步骤。 建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 整合个人理财策略并提出财务策划计划 执行和监控财务策划计划 4.以下属于个人资产项目的是()。 接受别人的礼品 租借的房屋 收藏品 汽车 按揭房产 5.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列()属于短期负债。 信用卡透支额 汽车贷款 教育贷款 消费贷款 赊销贷款余额 6.个人银行理财产品的种类包括（）。 人民币理财产品 个人信托理财 个人保险理财 外汇理财产品 卡类理财产品 7.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（）。 回顾客户的目标与要求 评估财务与投资策略 评估当前投资组合的资产价值和业绩 调整投资组合 及时沟通客户并获得客户授权 8.当前，我国的个人外汇理财手段主要有（）。 银行个人外汇理财产品 个人外汇交易 A股 B股 外汇信托产品