【答案】现代金融业务y 过程性评测(50)【参考答案】

判断题:15道,每道2分,总分30 1.合作金融是互助金融，不以盈利为唯一目的。 正确 2.资本风险是指金融机构最终支持清偿能力方面的风险。 正确 3.合作金融是一个世界范围的经济现象，是合作经济的一种形式。 正确 4.信托关系不是信托的要素之一。 错误 5.农村信用社贷款风险分类有正常、关注、次级、可疑、损失五个档次。其中第一种是正常贷款，后四种是不良贷款。 错误 6.贷款规模是指贷款的最低限额。 错误 7.信托关系中涉及两个当事人，即委托人、受托人。 错误 8.法人信托的受托人只能是法人机构承担。 正确 9.信用风险是指由于金融机构管理不善造成的风险。 错误 10.证券公司自营业务允许内幕交易。 错误 11.从事证券经纪业务可以不具有证券交易所得会员资格。 错误 12.证券公司的自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。 正确 13.投资基金收益的主要来源有三个：利息收入、股利收入和资本利得。 错误 14.证券公司是一种金融企业。 正确 15.保护存款人和投资者的利益是金融监管的意义之一。 正确 单选题:15道,每道2分,总分30 1.信托的基本职能（）。 融资职能 财产管理 社会投资职能 为社会公益事业服务的职能 2.以下不是证券经纪业务的特点的是（）。 客户指令的权威性 客户资料的保密性 业务对象的广泛新 证券经纪商的权威性 3.关注类贷款的基本特征是（）。 一切正常 潜在缺陷 肯定损失 损失严重 4.金融监管的基本方式有两种（）。 非现场检查和现场检查 实物检查和现金检查 临时检查和平时检查 财务检查和管理检查 5.以下哪项不是金融监管的原则（）。 经济效益原则 依法管理原则 合理适度竞争原则 自我约束和外部强制形结合原则 6.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（） 证券代销 证券包销 余额包销 全额包销 7.信用贷款的原则不包括（）。 风险原则 审慎原则 灵活原则 静态管理原则 8.（）是现代管理体制的基础。 授信和授权制度 贷款结构政策 贷款的担保政策 贷款的规模控制 9.按照信托关系建立的法律基础不同，信托可分为（）。 民事信托和商事信托 非营业信托和营业信托 自由信托和法定信托 私益信托和公益信托 10.农村信用社抵押担保贷款的抵押率一般不超过（）。 0.3 0.1 0.7 0.5 11.在现代市场经济条件下，（）是金融稳定直接的承担者。 商业银行 中央银行 金融机构 财政部门 12.以下哪项不是金融稳定的特点（）。 具有安全性 具有全局性 具有动态性 具有效益性 13.契约信托属于（）。 财产处理信托业务 人寿保险信托业务 监护信托业务 特定赠与信托业务 14.资产管理业务的运作程序不包括（）。 审查客户申请 签订资产管理协定 发放收益，继续使用本金 资产的管理运作 15.按照信托关系的法律基础的不同，信托可以分为（） 民事信托和商事信托 自由信托和法定信托 非营业信托和营业信托 私益信托和公益信托 多选题:10道,每道4分,总分40多选题:10道,每道4分,总分40 1.证券公司的其他业务有（）。 证券承销与保荐业务 证券经纪业务 投资咨询业务 资产管理业务 2.贷款风险原则有（）。 审慎原则 风险原则； 灵活原则 动态管理原则 3.证券公司的主要业务（）。 证券经纪业务 证券自营业务 证券承销与保荐业务 投资咨询业务 资产管理业务 4.质押担保贷款业务规程包括（）。 贷款申请 贷款受理及调查 质押率的确定 贷款审查与审批 贷款发放和贷后管理 5.动产信托可以分为（）。 转移动产信托 管理动产信托 处理动产信托 管理和处理动产信托 6.证券公司的自营业务的特点（）。 证券公司必须投入一定量的资金 证券公司开展自营业务的决策具有自主性 证券公司开展自营业务的交易具有风险性 证券公司开展自营业务的收益具有不稳定性 7.金融监管方式包括（）。 非现场检查 现场检查 常规检查 非常规检查 8.贷款归类分析的方法包括（）。 财务分析 现金流量分析 担保分析 非财务因素分析 综合分析 9.现代租赁业务构成要素包括（）。 租赁当事人 租赁标的 租赁期限 租赁费用 10.投资信托业务根据基金证券变现方式的不同，可以分为（）。 契约型基金 封闭型基金 开放型基金 公司型基金